对于考虑逐步增加股票类资产配置的投资人来说,首先应该考虑的是自己的总体资产配置,希望达到怎样的配置比例？并且,在未来5年里,如何保持这种配置比例？在此基础上,通过一次或分批次认购基金,结合自己的月收入等因素,通过定期定额完成投资。
作好计划后,我们需要挑选合适的基金品种来购买。不妨重点考察基金经理,在网上、电视上、报纸上看看他到底是怎么考虑当前市场的,说的有道理吗？
其实,在目前基金产品同质化的阶段,“方便”也应该是自己选购基金的一个重要标准。比如,不愿意开银行网银但又希望享受华泰柏瑞的网上交易,可以到民生银行网点签署“基金直销资金代收付协议”,就能立刻在华泰柏瑞网站进行网上开户、认/申购华泰柏瑞旗下基金了;有兴业、浦发、中信等银行的借记卡,更可以直接在华泰柏瑞网上搞定基金交易事宜。有建行、农行等银行借记卡的投资人,只需要开通银行的专业网银,也可以直接在华泰柏瑞网上一站式完成开户和交易。
最后,购买基金后,需要定期检查。第一是看基金的净值表现是否战胜了它的业绩比较基准,这在基金季度报告里就可以找到答案;第二是看看自己的总体资产配置是否按照目标进行了调整。
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